| 關于股權眾籌平臺 中國證券業協會（以下簡稱證券業協會）起草了《私募股權眾籌融資管理辦法（試行）（征求意見稿）》（以下簡稱《管理辦法》）。 《管理辦法》將股權眾籌平臺界定為“通過互聯網平臺（互聯網網站或其他類似電子媒介）為股權眾籌投融資雙方提供信息發布、需求對接、協助資金劃轉等相關服務的中介機構”。對于從事私募股權眾籌業務的股權眾籌融資平臺（以下簡稱股權眾籌平臺），主要定位服務于中小微企業，眾籌項目不限定投融資額度，充分體現風險自擔，平臺的準入條件較為寬松，實行事后備案管理。 在股權眾籌平臺的經營業務范圍方面，為避免風險跨行業外溢，《管理辦法》規定股權眾籌平臺不得兼營個人網絡借貸（即P2P網絡借貸）或網絡小額貸款業務。 股權眾籌平臺應當在證券業協會備案登記，并申請成為證券業協會會員。 證券業協會為股權眾籌平臺辦理備案登記不構成對股權眾籌平臺內控水平、持續合規情況的認可，不作為對客戶資金安全的保證。 股權眾籌平臺準入條件 股權眾籌平臺應當具備下列條件： （一）在中華人民共和國境內依法設立的公司或合伙企業； （二）凈資產不低于500萬元人民幣； （三）有與開展私募股權眾籌融資相適應的專業人員，具有3年以上金融或者信息技術行業從業經歷的高級管理人員不少于2人； （四）有合法的互聯網平臺及其他技術設施； （五）有完善的業務管理制度； （六）證券業協會規定的其他條件。 股權眾籌平臺要履行哪些職責 股權眾籌平臺應當履行下列職責： （一）勤勉盡責，督促投融資雙方依法合規開展眾籌融資活動、履行約定義務； （二）對投融資雙方進行實名認證，對用戶信息的真實性進行必要審核； （三）對融資項目的合法性進行必要審核； （四）采取措施防范欺詐行為，發現欺詐行為或其他損害投資者利益的情形，及時公告并終止相關眾籌活動； （五）對募集期資金設立專戶管理，證券業協會另有規定的，從其規定； （六）對投融資雙方的信息、融資記錄及投資者適當性管理等信息及其他相關資料進行妥善保管，保管期限不得少于10年； （七）持續開展眾籌融資知識普及和風險教育活動，并與投資者簽訂投資風險揭示書，確保投資者充分知悉投資風險； （八）按照證券業協會的要求報送股權眾籌融資業務信息； （九）保守商業秘密和客戶隱私，非因法定原因不得泄露融資者和投資者相關信息； （十）配合相關部門開展反洗錢工作； （十一）證券業協會規定的其他職責。 股權眾籌平臺不得有下列行為： （一）通過本機構互聯網平臺為自身或關聯方融資； （二）對眾籌項目提供對外擔保或進行股權代持； （三）提供股權或其他形式的有價證券的轉讓服務； （四）利用平臺自身優勢獲取投資機會或誤導投資者； （五）向非實名注冊用戶宣傳或推介融資項目； （六）從事證券承銷、投資顧問、資產管理等證券經營機構業務，具有相關業務資格的證券經營機構除外； （七）兼營個體網絡借貸（即P2P網絡借貸）或網絡小額貸款業務； （八）采用惡意詆毀、貶損同行等不正當競爭手段； （九）法律法規和證券業協會規定禁止的其他行為。 |
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